투자 유치는 비즈니스에 새로운 기회를 의미합니다. 투자자들의 지원과 더 많은 자본을 바탕으로 우리 회사의 비즈니스를 성장시킬 다양한 기회를 모색할 수 있죠.
단, 투자를 잘 유치하는 것만큼이나 중요한 것이 하나 더 있습니다. 바로, 조달한 투자금을 비즈니스에 가장 적합한 용처에 사용하는 것인데요. 만약 소중한 기회로 얻은 투자금을 재고 발주 등 운전자금 문제를 해결하는 데 사용했다면, 아마 가장 비효율적인 투자 라운드가 되고 말 것입니다.
재고 확보를 위해 투자 유치를 고려한다면
지분 투자는 회사가 소유한 지분을 판매하여 자본을 조달하는 것을 말합니다. 지분 투자는 본질적으로 장기적인 투자에 해당하기 때문에 회사의 미래를 이끌 수 있는, 지속 가능한 성장을 만들 수 있는 곳에 자금을 사용하는 것이 바람직합니다.
만약 지분을 팔아 조달한 투자금을 재고 확보 등 단기 운전자금으로 사용한다면, 단기적 성장과 이익을 위해 우리 회사에 대한 소유권(지분)을 희석하는 것과 같습니다. 지금의 발주(Purchase Order) 한 건이 6개월 치의 재고를 채워줄 수는 있지만, 결국 현금은 부족해질 것이고 더 많은 자금을 조달해야 하죠.
지분을 판매하고 그 현금을 운영자금에 사용하는 것을 계속 반복한다면, 창업자의 지분은 빠르게 희석되고, 회사의 장기적인 성장을 위해 투자해야 할 현금은 부족해집니다. 그리고 결국 판매할 지분이 모자라고 회사의 성장이 제한되는 지점에 다다르게 되죠.
어떻게 해야 투자금은 지속 가능한 성장을 위해 사용하면서도, 당장 재고 확보를 위한 자금을 마련할 수 있을까요?
투자와 운전자금 파이낸싱, 둘 다 활용 필요
자금을 효율적으로 조달하고 사용하기 위해서는, 비즈니스 목적에 맞는 적합한 자금 조달 방법을 다양하게 활용하는 것이 좋습니다. 특히, 마케팅, 재고 등 매출로 빠르게 실현될 수 있는 영역은 단기 운전자금 파이낸싱을 활용하면 자금을 효율적으로 조달하는 데 큰 도움이 됩니다. 무엇보다 운전자금 파이낸싱은 지분 희석이 발생하지 않기 때문에, 재고 매입 자금, 마케팅 자금 등 필요한 운전자금을 지분 희석 없이 즉시 확보할 수 있습니다.
원자재, 제품 발주 시 매출 파이낸싱과 같은 유연한 운전자금 파이낸싱 솔루션을 활용하면 지불 조건, 발주 규모·비용 등을 더욱 효율적으로 관리할 수 있습니다. 이커머스 스타트업의 경우, 좋은 퀄리티로 저렴하게 원자재나 제품을 매입하기 위해 공급업체에 선불로 지급해야 하거나 대량을 발주해야 하는 경우가 많습니다. 또, 수요를 정확하게 예측하기 어렵기 때문에 발주 자금을 사전에 정확히 준비하기 힘들죠. 이때 매출 파이낸싱을 활용한다면, 필요할 때 필요한 만큼 지분 희석 없는 자금을 마련하고 까다로운 공급 문제를 유연하게 해결할 수 있습니다.
▴ 지분 투자 & 운전자금 파이낸싱 모두 활용 시 현금 잔고 추이
단기 운전자금 파이낸싱을 VC 투자와 함께 활용했을 때의 또 다른 장점은, 런웨이를 늘리고 더욱 장기적 관점에서의 안정적인 의사결정을 할 수 있다는 것입니다. 운전자금 파이낸싱을 통해 변동비를 커버할 수 있게 되면, 시장으로 나가 투자 라운드를 진행해야 하는 다음 시점까지 기간을 늘릴 수 있습니다.
단기 운전자금 그 이상, 매출 파이낸싱
운전자금 파이낸싱을 활용하면 지분을 희석해 운전자금으로 활용하는 비효율적인 패턴을 끊어낼 수 있습니다. 단기적인 문제 해결에 적합한 솔루션으로, 지분 희석 없이 일시적인 자금 문제를 해소할 수 있죠.
하지만 매출 파이낸싱은 그 이상입니다. 비즈니스 구조를 반영하는 매출 파이낸싱은 현금흐름을 개선하는 것은 물론, 브릿지 자금·인수 자금·확장 자금 등 비즈니스에 필요한 다양한 자금을 조달하는 데 활용할 수 있습니다.
단기적인 문제뿐만 아니라, 투자 라운드에서의 협상, 인수 또는 시설·설비 확장 등 장기적으로 중요한 비즈니스 의사결정에 도움이 될 수 있습니다.
최대 12개월의 미래 매출을 현금화할 수 있는 클로브 장래매출채권 유동화의 경우, 실시간 데이터를 기반으로 매출이 늘어나면 한도도 함께 늘어나는 구조입니다. 우리 회사의 비즈니스 성장 속도에 맞게 유연하고, 반복적으로, 지속 가능한 방법으로 자금을 조달할 수 있어요.
클로브 장래매출채권 유동화를 비즈니스 모델에 이식하면, 마케팅·재고에 자금을 투입하고, 매출을 늘리고, 더 늘어난 매출을 기반으로 더 큰 규모의 미래 매출을 현금화하고, 마케팅·재고에 투자를 늘리는 방식으로 지속 가능한 성장 모델을 만들 수 있죠.
데이터 연결만으로 48시간 이내, 간편하게 한도를 확인할 수 있습니다. 클로브에서 우리 회사의 성장자금 한도를 확인하고, 운전자금을 지분 희석 없이 확보해 보세요.
Summary
1️⃣ 지분을 팔아 조달한 투자금을 재고 확보 등 단기 운전자금으로 사용한다면, 단기적 성장과 이익을 위해 우리 회사에 대한 소유권(지분)을 희석하는 것과 같습니다.
지분을 판매하고 그 현금을 운영자금에 사용하는 것을 계속 반복한다면, 창업자의 지분은 빠르게 희석되고, 회사의 장기적인 성장을 위해 투자해야 할 현금은 부족해집니다.
2️⃣ 이커머스 스타트업은 장기적 투자를 위한 지분 투자와 함께, 재고·마케팅 등 단기 운전자금을 위한 지분 희석 없는 파이낸싱을 사용하는 것이 좋습니다.
특히 원자재, 제품 발주 시 매출 파이낸싱과 같은 유연한 운전자금 파이낸싱 솔루션을 활용하면 지불 조건, 발주 규모·비용 등을 더욱 효율적으로 관리할 수 있습니다.
3️⃣ 매출 파이낸싱은 현금흐름을 개선하는 것은 물론, 브릿지 자금, 인수 자금, 확장 자금 등 비즈니스에 필요한 다양한 자금을 조달하는 데 활용할 수 있습니다.
단기적인 문제뿐만 아니라, 투자 라운드에서의 협상, 인수 또는 시설·설비 확장 등 장기적으로 중요한 비즈니스 의사결정에 도움이 될 수 있습니다.
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