엑셀 지옥 탈출! 1분 만에 끝내는 재무 업무 자동화 프롬프트 가이드

재무 업무는 꼼꼼함이 생명인 동시에, 단순 반복적인 데이터 입력과 대조가 가장 많은 직무입니다.

특히 결산 시즌이나 부가세 신고 기간에는 쏟아지는 영수증과 증빙 자료 사이에서 밤을 지새우는 것이 현실입니다. 이제는 기술의 힘을 빌려 단순 잡무는 AI에게 맡기고, 숫자가 의미하는 전략적 인사이트에 집중해야 합니다.

재무 실무의 판도를 바꿀 AI 자동화 프롬프트 10선

재무 실무에서 가장 많은 시간을 잡아먹는 10가지 영역별로, 챗GPT나 클로드 등 생성형 AI에 바로 입력하여 업무 효율을 극대화할 수 있는 실무 프롬프트를 정리했습니다.

1. 데이터 입력 및 대조 자동화 프롬프트

재무 업무의 시작인 데이터 입력과 검증 과정에서 AI를 활용하여 휴먼 에러를 최소화하고 시간을 절약할 수 있습니다.

프롬프트 예시

• 카드·통장 자동 분개: "아래는 이번 달 법인카드 사용 내역 CSV 데이터야 [날짜, 가맹점, 금액] 데이터를 분석해서 우리 회사의 표준 계정과목(복리후생비, 여비교통비, 지급수수료 등)에 맞춰 분류하고 표로 정리해줘 특히 AWS는 '지급수수료', 택시는 '여비교통비'로 분류하는 규칙을 적용해."

• 영수증 OCR 및 비용처리: "이 영수증 사진에서 가맹점명, 사업자번호, 결제 일시, 공급가액, 부가세액을 추출해줘 추출된 데이터를 기반으로 지출 결의서에 들어갈 요약 문구를 한 줄로 작성해줘."

• 세금계산서 자동 대사: "내부 매출 장부 리스트와 홈택스 매입/매출 세금계산서 리스트를 비교해서 [금액 불일치, 사업자번호 미일치, 중복 발행]된 건을 찾아내서 리스트업해줘 예외 케이스만 따로 모아서 보고용 표로 만들어줘."

2. 보고 및 예측 자동화 프롬프트

단순 기록을 넘어, 데이터를 기반으로 미래를 예측하고 경영진에게 통찰을 제공하는 보고서 초안을 AI로 빠르게 생성할 수 있습니다.

• 월말 마감 체크리스트 및 이상 값 탐지

  • 지난 3개월간의 평균 지출 데이터와 이번 달 데이터를 비교하여 비정상적으로 급증한 항목을 찾아냅니다.

  • 프롬프트 예시: "지난 3개월간의 계정과목별 평균 지출 데이터와 이번 달 데이터를 비교해줘 평균 대비 20% 이상 급증한 항목을 찾아내고, 그 원인을 파악하기 위해 내가 확인해야 할 사항들을 체크리스트로 뽑아줘."

• 현금흐름(Cash Flow) 및 런웨이 예측

  • 현재 잔액, 고정비, 매출 성장률을 기반으로 향후 6개월간의 현금 잔액 추이를 시나리오별로 예측합니다.

  • 프롬프트 예시: "현재 잔액은 2억 원이고 매달 고정비는 5천만 원, 매출 성장률은 5%야 향후 6개월간의 월별 현금 잔액 추이를 표로 보여주고, 현금이 바닥나는 시점(Runway)을 계산해줘 비용을 10% 절감할 경우의 시나리오도 추가해줘."

• 재무·비용 분석 리포트 초안 생성

  • 수치 데이터를 자연어로 설명하는 경영진 보고용 요약 문장을 자동으로 작성합니다.

  • 프롬프트 예시: "이번 달 광고비 집행 내역이야 전월 대비 25% 증가했고 ROAS는 10% 개선됐어 이 수치를 바탕으로 경영진 보고용 '월간 비용 분석 요약'을 3문장으로 전문적이게 작성해줘.”

3. 커뮤니케이션 및 규정 준수 자동화 프롬프트

AI는 내부 규정 검색부터 외부 미수금 관리까지, 재무 담당자의 커뮤니케이션 부담을 줄여줍니다.

• 인보이스 생성 및 미수 관리 커뮤니케이션

  • 미수금이 경과했을 때 상대방이 기분 상하지 않으면서도 입금을 재촉하는 정중하고 전문적인 알림 문구를 작성합니다.

  • 프롬프트 예시: "A 업체의 미수금이 15일 경과했어 상대방이 기분 상하지 않으면서도 이번 주 금요일까지 입금을 재촉하는 정중하고 전문적인 카카오톡 알림 문구와 이메일 초안을 작성해줘.”

• 사내 재무 규정 및 세법 검색 챗봇

  • 복잡한 사내 규정 PDF 내용을 학습시켜 내부 직원의 질문에 신입 사원도 이해하기 쉽게 단계별로 설명하도록 요청합니다.

  • 프롬프트 예시: "우리 회사 여비 규정 PDF 내용에 따르면, 서울 시내 출장 시 식대 한도와 교통비 증빙 기준이 뭐야? 신입 사원도 이해하기 쉽게 단계별로 설명해줘.”

• 계약서 및 견적서 자동 검토

  • 서비스 이용 계약서 초안에서 회사에 불리한 '지체상금'이나 '자동 갱신' 같은 독소 조항을 확인하고, 법무적인 관점에서 대안 문구를 제안받습니다.

  • 프롬프트 예시: "이 서비스 이용 계약서 초안에서 우리 회사에 불리한 '지체상금' 독소 조항이나 '자동 갱신' 조건이 있는지 확인해줘 수정이 필요한 부분은 법무적인 관점에서 대안 문구를 제안해줘."

• 승인 워크플로우 자동 알림

  • 결재 마감이 임박한 지출 결의서에 대해 담당자에게 압박감을 주지 않으면서 협조를 구하는 위트 있는 슬랙 알림 문구를 작성하여 결재 지연을 방지합니다.

  • 프롬프트 예시: "결재 마감이 3시간 남은 지출 결의서가 5건 있어 각 팀장님께 결재를 독촉하되, 너무 압박감을 주지 않으면서 협조를 구하는 위트 있는 슬랙 알림 문구를 작성해줘."

재무 자동화가 가져올 실무의 근본적 변화

AI 프롬프트를 활용한 업무 자동화는 단순히 '빨리 퇴근하는 것' 이상의 가치를 가집니다. 재무 실무자의 역할 자체가 단순 기록 및 데이터 수집에서 데이터 해석 및 재무 전략 수립으로 전환됩니다.

재무 실무자의 전문성은 숫자를 '적는 것'이 아니라 숫자를 통해 '방향을 제시하는 것'에서 나옵니다. 하지만 매일 쏟아지는 영수증과 입출금 내역 대조에 치이다 보면 본질적인 업무에 집중할 시간을 확보하기 어렵습니다.

이러한 단순 반복 업무를 시스템으로 해결하고 싶다면 클로브AI가 최고의 선택 입니다.

클로브AI는 AI 자동 라벨링 기능을 통해 입출금 내역을 스스로 분류하고, 매일 아침 자금일보를 자동으로 생성하여 리포트해 줍니다.

강력한 재무 관리 기능을 체험 기간 제한 없이 평생 전면 무료로 제공하고 있어, 비용 부담 없이 우리 회사의 재무 시스템을 AI 기반으로 혁신할 수 있습니다.

이제 단순 반복 업무는 클로브AI에 맡기고, 기업의 성장을 이끄는 진정한 재무 전략가로 거듭나세요.