세무자료 제출 자동화, 매달 반복되는 자료 요청을 없애는 방법

은행·카드·세금계산서 자료 제출 때문에 매달 시간을 버리고 있나요? 클로브AI로 대표와 세무사 모두 자료 요청·정리 시간을 5분으로 줄이는 방법

Dec 31, 2025

Contents

세무사·세무법인이 클로브 파트너스를 이용하지 않는다면?세무사·세무법인이 클로브 파트너스를 이용한다면?① 고객사 통합 대시보드 ② 자료수집 탭 ③ 기초데이터 자동 정리 ④ 이상 거래 빠르게 확인 모두가 클로브AI를 활용한다면 이런 변화가 생깁니다 효율적으로 업무하고 싶다면 클로브 도입은 필수입니다

법인 대표라면 한 번쯤 이렇게 말해본 적 있을 겁니다.

“세무사님이 이번 달도 자료 달라고 하네… 이거 정리하는 데만 하루가 날아가는데?” “은행 거래·카드 내역·세금계산서… 하나하나 모으고 설명까지 하려면 너무 번거로운데?”

문제는 대표만 불편한 게 아닙니다. 세무사 입장에서도 수임고객 한 곳당 자료 요청–전달–설명–정리 과정에 2~3시간씩 소모됩니다. 매출 자료가 빠지고, 카드 내역이 덜 들어오고, 계좌 거래가 누락되면 다시 요청해야 하고, 고객은 또 설명해야 하는 이 모든 과정이 '수동으로 자료를 모아 전달하는 구조'에서 비롯됩니다.

그런데 만약 세무사·세무법인에 전달할 세무자료들을 직접 제출하지 않고 자동화할 수 있는 방법이 있다면 어떨까요? ‘클로브AI’를 활용하면 가능한 이야기인데요. 클로브AI는 세무자료 제출 자동화를 할 수 있는 한편 세무사는 수임고객 자료 관리를 효율적으로 할 수 있는 세무회계 자동화 도구입니다.

클로브AI는 보통 수임고객과 세무사 양쪽 모두 사용하지만 상황에 따라 세무사·세무법인에서는 클로브 파트너스(세무법인 전용 도구)를 사용하지 않는 경우가 있는데요. 이번 콘텐츠에서는 세무사·세무법인에서 클로브 파트너스를 사용하지 않았을 때 클로브AI를 사용하는 방법과 클로브 파트너스를 사용했을 때 기존 방식과 어떤 차이가 있는지, 얼마나 효율적인지에 대해 살펴보겠습니다.

세무사·세무법인이 클로브 파트너스를 이용하지 않는다면?

기존 방식과 수임처에서 클로브AI를 사용했을 때의 효율 차이 그리고 소요되는 시간의 차이는 매우 큽니다.

기존 방식	클로브AI 이용 시
• 은행 사이트에서 거래내역 다운로드 • 카드사 사이트 각각 접속 • 홈택스 접속 → 매입·매출 세금계산서 다운로드 • 입출금 – 세금계산서 대조 • 세무사에게 파일 전달 • 빠진 자료 다시 요청 – 응답 👉 총 2~3시간 소요	• 은행계좌 거래 자동 수집 • 법인카드 사용내역 자동 수집 • 홈택스 세금계산서 자동 수집 • 4대보험 고지·납부 정보 자동 수집 → AI가 자동 라벨링 및 규칙 기반 분류 → 세금계산서 – 입출금 자동 매칭 → 필요하면 엑셀로 바로 다운로드(위하고 포맷 지원) 👉 약 5분 소요

기존의 방식대로 자료를 수집, 제출할 경우 2시간이 훌쩍 넘는 시간이 소요되는 반면, 클로브AI를 이용할 경우 5분만에 모든 과정을 완료할 수 있게 됩니다.

클로브AI 사용 방법

클로브AI는 수임고객과 세무사·세무법인 모두 사용했을 때 가장 효율적인 도구인데요. 하지만 세무사·세무법인에서 클로브 파트너스(세무법인 전용)를 사용하지 않더라도 아래 방법에 따라 수임고객은 클로브AI를 사용할 수 있습니다.

① 세무사 구성원 초대 (추천하는 방식)

👉 한 번 연동하면 초대받은 세무사가 직접 자료들을 조회하는 방식

👉 별도로 파일을 전송해야 하거나 설명해야 하는 일이 거의 없음 → 수임처가 메모해놓은 내역 확인

② 엑셀 다운로드

👉 기간 선택 → 통합 거래내역/필요 데이터 다운 → 세무사 전달

👉 엑셀 포맷이 위하고 포맷과 동일

세무사·세무법인이 클로브 파트너스를 이용한다면?

한편 수임고객뿐 아니라 세무사도 클로브 파트너스를 사용한다면 더 효율적으로 세무자료를 확인할 수 있는데요. 그런데 클로브 파트너스가 어떤 도구인지 감이 오지 않을 겁니다.

클로브 파트너스는 쉽게 말하면, 수임고객의 재무 데이터를 통합 관리하는 대시보드입니다. 수임고객 여러 곳을 한 화면에서 관리할 수 있고요. 고객사별로 은행, 카드, 4대 보험 등 다양한 자료들에 대해 기간별로 일괄 다운로드하실 수도 있죠.

클로브 파트너스가 구체적으로 어떤 기능을 가지고 갖추고 있는지 이어서 살펴보겠습니다.

① 고객사 통합 대시보드

대시보드를 통해 전체 수임처 목록을 확인할 수 있고 수임처별로 기본 정보와 세무 관련사항, 연동 상태를 확인할 수 있습니다.

② 자료수집 탭

은행, 카드, 정산, 4대 보험 자료를 개별 선택해서 다운로드할 수 있습니다.
👉 고객에게 따로 요청할 필요 없이 세무사가 필요한 시점에 직접 내려받으면 됩니다.

③ 기초데이터 자동 정리

부가세·원천세·지급명세서 등 기초 데이터들이 자동 정리되고 이를 선택 조회해볼 수 있습니다.

④ 이상 거래 빠르게 확인

만약 이상 거래 발생 시 거래별 메모, 자금일보로 빠르게 확인할 수 있습니다.

💡

클로브 파트너스를 쓰면 시간이 이 정도나 절약됩니다

수임 고객 1곳을 기준으로 자료 요청·정리 1시간 → 10분으로 단축할 수 있으며 한 달에 20곳 기준으로 하면 월 20시간이 절감되는 효과가 있습니다.

👉 특히 일이 몰리는 부가세, 종합소득세 신고 시즌에는 시간 절감 효과가 더 큽니다. 세무사의 업무 집중도는 높아지고, 고객사의 응답시간은 줄어들고, 커뮤니케이션 오차는 현저히 감소하는 부가적인 효과도 기대해볼 수 있습니다.

모두가 클로브AI를 활용한다면 이런 변화가 생깁니다

수임처와 세무사 모두 클로브AI를 사용한다면 '자료 요청–전달' 프로세스를 거의 없애는 높은 효율을 만들어낼 수 있습니다. 구체적인 효과는 아래와 같이 발생합니다.

수임 고객	• 자금일보, 통합 재무데이터를 통해 연동, 현금 흐름 체크 가능 👉 세무사와 추가적으로 커뮤니케이션이 거의 없음
세무사	• 기존 '자료 요청 - 전달' 프로세스 제거 • '파트너스 접속 → 자료 수집 탭 → 다운로드 → 기장' 이라는 간단한 과정을 통해 고객사와의 커뮤니케이션 시간 대폭 단축 👉 자료 누락으로 인한 재요청 거의 제거 👉 문서 전달·설명 시간을 대폭 단축

효율적으로 업무하고 싶다면 클로브 도입은 필수입니다

초기 법인일수록 세무 자료 정리 시간은 곧 비용입니다. 대표의 시간이 비효율에 묶이면 성장에 쓸 수 있는 리소스가 줄어듭니다. 세무사 역시 자료 수집·정리 업무에 시간을 빼앗기면 정작 중요한 분석·절세·리스크 관리에 집중할 수 없습니다.

클로브AI(수임고객용)와 클로브 파트너스(세무사·세무법인용)를 함께 사용하면 데이터가 자동으로 쌓이는 구조가 만들어져 양쪽 모두에게 실질적인 효율을 제공합니다.

👉 수임고객: 자료 제출 부담 최소화
👉 세무법인·세무사: 데이터 관리·정리 시간 절감
👉 양방향 협업: 커뮤니케이션 비용 감소

매달 반복되는 자료 요청·전달 작업을 줄이고 싶다면 클로브AI가 가장 현실적인 해답입니다. 지금 무료로 클로브AI를 사용해 보세요!