결산 에이전트 만들기 전에: 전표 분류는 규칙, AI, 사람으로 나눠요
요즘 세무사·회계사 사이에서 "결산 에이전트"를 직접 만들어 보는 분이 많아요. Claude 같은 AI에 통장 내역과 카드 내역을 주고 분개를 시켜 보는 방식이에요. 해 보면 금방 알게 되는 게 있어요. AI는 분개를 꽤 잘하지만, 매번 결과가 조금씩 달라지고, 그 수임처가 예전에 어떻게 처리했는지는 모른다는 거예요.
그래서 결산 자동화는 일의 성격에 따라 맡길 곳을 나눠 설계하는 게 좋아요. 매번 같아야 하는 건 규칙으로 고정하고, 판단이 필요한 것만 AI에 맡기고, 마지막 확인은 사람이 해요. 이 글에서는 그 기준으로 전표 분류를 어떻게 나누는지, 클로브커넥트가 어디까지 맡는지 정리했어요.
결산 일을 성격별로 나누기
구분 | 예시 | 누가 |
|---|---|---|
매번 같아야 하는 일 | 자료 수집, 같은 거래처의 반복 거래 분류, 위하고 업로드 양식 맞추기 | 규칙과 프로그램 |
판단이 필요한 일 | 처음 보는 거래처, 상대 계정만으로 성격을 알 수 없는 출금 | AI가 추천 |
책임이 남는 일 | 공제·불공제 확정, 계정 분류 최종 확인 | 세무대리인 |
결산이 늦어지는 건 전표 입력 자체보다 그 앞단 때문인 경우가 많아요. 통장 내역을 요청하고, 빠진 자료를 다시 확인하고, 수임처마다 다른 과거 처리 기준을 찾아보는 데 시간이 먼저 가요.
클로브커넥트가 맡는 부분
자료 수집. 수임처가 인증서를 연동하면 통장부터 카드 해외 사용 내역까지 모여요. 대시보드에서 수임처별 수집 상태와 결산 현황을 함께 봐요.
전표 분류. AI가 그 수임처의 과거 위하고 데이터를 학습해 계정과목·거래처·과세유형을 매칭해요. 전표의 90.4%를 AI가 분류해요. 수임처마다 다른 처리 기준을 따르기 때문에 담당자가 바뀌어도 같은 기준으로 검토할 수 있어요.
확인 필요 전표. 분류 결과를 다시 볼 필요가 있는 전표는 확인 필요 전표로 따로 모여요. 비슷한 거래는 한 묶음으로 보여 주고, 묶음마다 추천 계정과목과 과세유형을 같이 보여 줘요.
위하고 반영. 정리된 전표는 엑셀로 내려받아 위하고에 올려요.
💡
목록의 건수만 보고 전표가 맞게 처리됐다고 보지 말고, 확인 필요 전표의 근거 증빙과 분개를 함께 봐 주세요.
내 결산 에이전트와 같이 쓰려면
이미 Claude로 결산 스킬이나 에이전트를 만들어 쓰고 있다면, 클로브커넥트를 데이터 쪽에 두고 연결할 수 있어요. 클로브커넥트 MCP를 연결하면 AI가 담당 수임처의 전표를 불러와 비교하고, 검토가 끝난 내용은 바로 고칠 수 있어요.
예를 들어 "검토를 마친 전표의 계정과목을 지정한 기준으로 수정해줘."처럼 요청할 수 있어요.
자료를 내려받아 AI에 다시 올리는 단계가 빠지기 때문에, 직접 만든 에이전트는 판단과 검토 쪽에 집중시킬 수 있어요.
자주 묻는 질문
Q. 위하고를 계속 써도 되나요?
네. 클로브커넥트는 위하고 데이터를 학습하고, 정리한 전표는 위하고 업로드용 엑셀로 내려받아요.
Q. AI가 분류한 전표를 그대로 써도 되나요?
수정이 필요한 부분만 처리하면 되도록 돕는 것이고, 최종 확인은 세무대리인이 해요. 수정할 때도 AI가 계정과목과 과세유형을 추천해요.
Q. 비용이 드나요?
가입비와 월 이용료가 없고, 수임처 수에 따라 달라지지 않아요.
결산은 규칙, AI, 사람으로 나눠요
자료 수집과 반복 분류는 클로브커넥트가 맡아요
수임처의 과거 위하고 처리 기준으로 전표의 90.4%를 분류해요
확인 필요 전표만 묶음으로 검토하고, 위하고 업로드 파일로 내려받아요
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