혹시, 현재 회사의 현금흐름이나 런웨이가 어떠한 상태인지 알고 계실까요?
이렇게 질문을 드리면 많은 대표님들이 의아해하시며 런웨이는 월말 결산이나 분기 재무제표로만 확인하는 것이 아니냐고 되물으시곤 합니다.
하지만 현금 흐름은 월말이 아니라 매일 변화합니다. 특히 런웨이는 매출이 조금만 흔들리거나 거래처 입금이 늦어지는 순간 생각보다 빠르게 줄어들 수 있기에 안정적으로 관리하기 위해서는 매일 체크하는 것이 현명한데요.
“아침마다 5분만 체크하면 위기 신호를 놓치지 않을 수 있습니다”
매일 아침 5분만 투자해서 자금일보로 현금을 체크하여 모니터링하는 실무적인 방법을 정리해드릴테니 읽어주시기 바랍니다.
1) 자금일보란?
자금일보는 쉽게 말해서 오늘 회사가 가진 현금이 얼마인지, 그리고 오늘 어떤 돈이 들어오고 나갔는지를 하루 단위로 정리한 자료입니다. 쉽게 말해 통장 잔고와 입출금 흐름을 매일 정리한 ‘현금 일기’와 같은 자료인데요.
재무제표는 회사의 성과를 전체적으로 보여주는 자료라면, 자금일보는 회사가 지금 살아 있는지를 확인하는 자료입니다.
특히 매출이 외상으로 발생하거나 고정비가 큰 기업일수록 자금일보는 단순한 관리가 아니라 런웨이 자체를 지키는 핵심 도구가 되니 간단한 형태라도 자금일보를 매일 작성하는 습관부터 만드시는 것을 권장드립니다.
2) 매일 확인해야 하는 3가지
자금일보를 매일 작성한다고 하면 많은 사람들이 부담을 느낍니다. 하지만 실제로는 아래 3가지를 하루에 5분만 내어서 확인해도 관리는 충분히 가능합니다.
✅ 오늘 통장 잔고 (현재 현금 상태)
첫번째는 오늘 아침 기준으로 회사의 통장 잔고를 확인하는 것입니다.
특히 통장 잔고가 줄어드는 속도가 빨라지고 있다면, 런웨이가 예상보다 빠르게 단축되고 있다는 신호일 수 있으니 매일 잔고를 확인하며 현금이 감소하는 속도를 체크하는 것이 좋습니다.
✅ 오늘 지출 예정
두번째는 오늘 나가는 돈 중 큰 지출이 무엇인지 확인하는 것입니다.
예를 들어서 급여 지급일, 임대료 납부, 원자재 결제, 세금 납부, 카드대금 출금일과 같은 지출은 매달 반복되기 때문에 미리 알고 있어야 자금 압박을 피할 수 있습니다.
특히 매출이 증가하는 회사일수록 원자재 매입이나 외주비 등 변동비가 커지면서 예상보다 지출이 커지는 상황이 자주 발생하니 앞으로 나갈 큰 돈을 확인하며 계획을 세우는 것이 도움이 됩니다.
✅ 예정 입금 금액
세번째는 오늘 들어올 돈이나 이번주에 들어올 돈이 무엇인지 확인하는 것입니다.
여기서 중요한 포인트는 실제 입금 예정일로 확인하는 것입니다. 특히 B2B 기업은 외상매출 비중이 높기 때문에 매출이 있어도 입금이 늦어지면 런웨이가 급격하게 줄어들 수 있는데요.그러니 자금일보에서 거래처별 입금 예정일을 체크하여 현금 흐름을 미리 파악하는 것이 핵심입니다.
3) 클로브 AI 카톡/메일 자동 발송까지
문제는 자금일보를 작성하는 것이 아니라 꾸준히 ‘지속’하는 것입니다.
처음에는 열심히 하다가도 바쁜 날이 반복되면 어느 순간 작성하지 않는 경우가 대부분입니다.
하지만, 클로브 AI를 활용하면?
- 전일 통장 잔고 요약
- 입금/출금 내역 정리
- 주요 지출 예정 알림
- 거래처 입금 예정 리스트
위의 사항들을 매일 아침 카톡 또는 이메일로 자동 발송이 되는데요.
그렇게 되면 대표님들은 회계 프로그램을 직접 열어보지 않아도, 클로브 AI가 발생하는 리포트로 아침마다 5분만에 결과 확인 가능!
결국 런웨이 관리를 자동화된 시스템 안에서 습관처럼 확인할 수 있게 됩니다.
결론 : 클로브AI와 함께 하루 5분으로 회사를 지켜보세요
런웨이 관리는 거창한 재무 전략이 아니더라도 매일 아침 5분을 투자하는 습관에서부터 시작될 수 있습니다. 특히 외상 매출이 많거나 고정비 부담이 큰 기업일수록, 자금일보는 단순한 기록이 아닌 회사의 생존을 지키는 도구가 될 수 있는데요.
클로브AI와 함께 쉽고 편한 방법으로 회사를 지켜보세요. 그 작은 습관이 결국 위기를 막고 더 안정적으로 성장하는 기반이 되어줄 것입니다.
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