2025. 12. 11.
하루 3분으로 끝나는 자금 관리: 자금일보와 클로브AI 자금일보 완전 정리
자금일보의 기본 개념부터 클로브AI 자금일보 기능까지, 하루 3분이면 회사 자금 흐름을 파악할 수 있습니다.
기업 대표가 하루 중 가장 자주 떠올리는 질문은 이것 아닐까요?
“오늘 우리 회사 통장에 얼마가 남아 있을까?”
하지만 실제로는 여러 은행 계좌, 카드 사용, 정산 일정이 흩어져 있어 바로 답하기 어려운 경우가 많습니다.
이 글에서는 먼저 ‘자금일보’라는 개념 자체가 무엇인지, 그리고 이를 실제 업무에 사용할 수 있는 형태로 자동화한 클로브AI 자금일보가 어떻게 작동하는지 구분해 설명합니다.
1. 자금일보란 무엇인가
자금일보는 하루 동안 회사의 돈이 어떻게 움직였는지를 정리해 보여주는 일간 자금 리포트입니다. 회계 지식이 없어도 이해하기 쉽게 구성된 형태입니다.
자금일보에 포함되는 기본 요소
전일 입금 내역
전일 출금 내역
전체 계좌 잔액
최근 며칠 간의 잔액 흐름
주요 입출금의 원인
기업의 자금 상태를 매일 작은 단위로 확인하는 것만으로도 불확실성을 크게 줄일 수 있습니다.
2. 왜 자금일보가 중요한가
① 잔액만으로는 자금 상태를 판단할 수 없다
전일 잔액이 충분해 보여도, 다음날 지출 일정이나 정산 패턴에 따라 실제 가용 현금은 전혀 다를 수 있습니다.
② 잔액 변동의 원인을 빠르게 파악
잔액이 갑자기 변했을 때 엑셀이나 전표를 다시 열어볼 필요 없이 전일 입출금 요약만 보면 원인이 드러납니다.
③ 회계 지식 없이도 자금 감각이 생긴다
매일 흐름을 보다 보면 고정 지출, 정산 주기, 계절성 패턴이 자연스럽게 파악됩니다.
3. 클로브AI로 자금일보 자동화
일반적인 자금일보는 직접 데이터를 모아 정리해야 한다는 부담이 있습니다.
클로브AI는 이 과정을 자동화해, 전일(어제) 자정까지 집계된 데이터를 기준으로 매일 아침 8시에 자금일보를 발송합니다.
발송 방식
카카오톡 알림톡 또는 이메일
매일 아침 8시 자동 발송
데이터 기준: 전일(어제) 자정까지 집계된 금융 데이터
4. 클로브AI 자금일보에 포함되는 정보
클로브AI 자금일보는 전일 자정까지의 데이터를 기반으로 대표가 하루를 시작할 때 필요한 핵심 정보를 제공합니다.
✓ 전일 기준 전체 계좌 잔액
연동된 모든 은행 계좌의 잔액을 자동 통합해 제공합니다.
✓ 전일 입금 내역 요약
거래처별 금액, 건수 등 실질적으로 필요한 정보만 추려 보여줍니다.
✓ 전일 출금 내역 요약
전일 발생한 지출의 용도와 금액을 단순한 구조로 정리합니다.
✓ 전일 법인카드 사용 내역
카드별 사용처와 금액을 요약해 알려줍니다.
✓ 전일 잔액 변화(현금흐름)
전일 하루 동안 잔액이 얼마나, 어떤 이유로 변했는지 흐름을 보여줍니다.
✓ 계좌별 상세 내역
각 계좌의 잔액과 거래 흐름을 계좌 단위로 분리해 제공합니다.
✓ 최근 자금 변동 그래프
전일 데이터를 포함한 최근 자금 흐름을 시각적으로 정리한 그래프를 제공합니다.
5. 클로브AI의 추가 기능
자금일보 외에도 클로브AI는 기업의 자금 흐름을 이해하는 데 도움이 되는 몇 가지 핵심 기능을 함께 제공합니다.
✓ 실시간 손익 분석(현금 기준)
전일 자금 흐름뿐 아니라, 주요 계정별 손익을 실시간으로 확인할 수 있습니다.
✓ 거래내역 자동 라벨링
AI가 입출금의 성격을 자동 분류해 회계 지식 없이도 이해할 수 있습니다.
✓ 세금계산서–입금 자동 매칭
세금계산서 발행 내역과 실제 입금 내역을 자동으로 연결해 정산 누락을 줄일 수 있습니다.
6. 클로브AI 자금일보 설정 방법
좌측 사이드바 상단 회사명 → 회사 정보 → 구성원 정보로 이동한 뒤
자금일보 이메일
자금일보 알림톡
마무리
자금일보는 단순한 기록이 아니라, 하루 단위의 흐름을 통해 회사 자금의 구조를 이해하게 해주는 중요한 도구입니다.
클로브AI 자금일보는 이 과정을 자동화해 대표가 매일 가장 먼저 확인해야 할 정보를 정확한 기준 데이터로 제공하는 서비스입니다.
하루 3분이면 회사 자금의 핵심이 보이고, 그 흐름이 누적되면 대표의 판단도 안정적이 됩니다. 클로브AI 자금일보는 그 출발점이 됩니다.